L’Agent Optimisation de Trésorerie est conçu pour surveiller en continu vos flux d’encaissement et de décaissement, vous alerter sur les déséquilibres et activer des leviers pour améliorer votre trésorerie nette.
Détection automatique des anomalies
- Analyse de vos soldes bancaires et de vos journaux de trésorerie.
- Identification des retards de paiement clients, de factures oubliées ou de dépenses récurrentes anormales.
- Classement par urgence : alertes rouges (découvert imminent), oranges (dégradation continue), vertes (équilibre sain).
Optimisation du cycle de trésorerie
- Analyse du DSO (Days Sales Outstanding) et du DPO (Days Payable Outstanding).
- Suggestions concrètes : renégocier les délais fournisseurs, relancer plus tôt les clients, lisser les charges variables.
- Préconisations de financement court terme si besoin (découvert, affacturage, escompte).
Coordination intelligente
- S’interface avec l’Agent Prévisionnel Financier pour ajuster les prévisions.
- Échange de données avec l’Agent Juridique pour enclencher une relance ou un recouvrement automatique.
- Intégration avec la comptabilité et les outils bancaires pour une vision consolidée.
Tableaux de bord visuels
- Position de trésorerie quotidienne, hebdo, mensuelle.
- Graphiques comparant flux prévus vs réalisés.
- Alertes visuelles pour anticiper les ruptures ou excédents durables.
Cas d’usage métier
- Une TPE avec un besoin de visibilité à 30 jours pour éviter un découvert bancaire.
- Une PME souhaitant améliorer ses conditions de paiement fournisseurs.
- Un DAF en phase de croissance rapide qui veut sécuriser ses flux.
Cet agent transforme vos données bancaires en leviers d’action concrets. Il vous aide à protéger votre trésorerie comme le cœur battant de votre entreprise, jour après jour.
